תכנון פיננסי ופנסיוני הם הבסיס המוצק לבניית פנסיה מבוססת נדל"ן.
לפני שנגשים לפרויקט "קניית דירה ראשונה ו/או נכס להשקעה", חובה לבדוק מהם הנכסים הפיננסיים והפנסיונים שלנו,מחד, ומהן ההתחייבויות שלקחנו על עצמנו, מאידך, וזאת על מנת שנוכל:

1. לדעת מה צפי הכנסותינו בעת גיל הפנסיה ומהם המשאבים שיעמדו לרשותינו.
2. נוכל לחשב את ההון העצמי הפנוי לביצוע השקעות בנדל"ן, ואת יכולת ההחזר ההלוואות שניקח לצורך הרכישה.
   בראיון עם מזל צובאלי, מ"תודעה פיננסית" , בעלת 40 שנות ניסיון בתחום ההשקעות והפנסיה (36 שנים בבנק הפועלים ו 4 שנים כעצמאית), נלמד איך אנחנו עושים זאת נכון